由于洗钱犯罪，比特币停止交易

本文作者 | 火星杨

图片来源 | 互联网

声明：©本文为通汇管理顾问原创文章。未经授权，任何机构和个人不得转载、摘编或者以其他形式使用和传播。转载请联系授权（微信ID：THHK02）

最近科技圈最大的新闻，大概就是比特币的“矿难”了。近两年来，作为“数字货币”的代表，比特币自诞生之日起就备受关注，其所施加的约束也让比特币成为一种“不可再生资源”的形态。不过，官方从来没有给过这种数字货币好脸色。这就是为什么？今天，通汇管理顾问就为大家介绍一下，比特币被“封杀”的原因以及官方对比特币的态度，在两份公告中都能看的最清楚。2017年9月4日下午，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，停止ICO。很快，在 9 月 14 日晚上，

1、比特币的诞生与劣势

比特币出现的背景是，2008年金融危机后，世界各地的人们将金融危机归咎于政府和金融机构对货币的操纵以及高通胀。比特币由于其不受任何人操纵且具有预定数量（2100万）的特点而应运而生比特币属于洗钱吗，但迄今为止尚未在国家层面普遍接受。

在传统货币理论中：货币是一国主权的象征。完全脱离主权意义的货币还有意义吗？没有第三方背书，全靠双方的认可，交易人群越多，一个币的可信度就越高，有存在的价值吗？答案显然是否定的。

从人性的角度看：无论技术多么先进，国家信用永远高于个人信用。这是国家和宗教存在的意义，货币也是国家象征的标志之一。比特币，无政府主义的产物，只是对有特殊需求的人的炒作，它能永远持续下去吗？至少现在还没有。

同时，比特币也不适合作为货币。其天然的通缩性质使其与黄金相似，但没有实物，难以适应瞬息万变的新经济。即使是像黄金这样的贵金属，也很难适应当今世界的货币体系，更何况是一种没有理论体系、没有政府基础、技术不成熟的虚拟货币。

2、非法交易，包括洗钱和暗网

早在2013年，美国著名的毒品和武器犯罪网站“丝绸之路”就被美国监管机构调查，其中涉及大量与比特币的交易记录；2017年4月，比特币勒索软件席卷全球；数亿美元的洗钱和外汇逃逸都被比特币的特性所利用：不可追踪性和匿名性。

从密码学的角度来看，比特币更像是解密后的奖励，但密码终究会被破解。如果未来出现一种新的更好的算法，是否可以取代比特币，比如现在的以太坊等等？

3、交易平台不靠谱，监管真空

2014 年 2 月 28 日，曾经是全球最大的比特币交易所 Mt.Gox 声称“丢失”了总计 85 万比特币，其中包括用户交易账户和网站所有者自己账户中的约 75 万比特币。大约 100,000 个比特币。2013年在香港注册的比特币交易平台GBL突然跑路，导致其注册用户损失数百万美元的比特币。据统计，自2010年以来，50%的比特币交易平台在开业几年内就关闭了。

比特币交易平台建设主体无资质限制，交易系统不安全，交易平台注册无国籍限制，使得比特币这种所谓“无政府主义”货币的流通场所少之又少变得脆弱和脆弱。巨大的。

同时，针对以上原因，如何进行有效的流通管理？已成为各平台和监管部门面临的重要问题。

说到监管比特币属于洗钱吗，不得不说，无论是美国、日本、英国、德国等国家已经将其视为资产或虚拟货币，还是俄罗斯等国家提出了风险. 对于这个有 7 年历史的东西，目前还无法准确判断它应该属于“证券”、“金融资产”还是“货币”。在这两类监管框架下，似乎无法对其进行有效的监督和管理。

比特币作为区块链的第一个成功应用，也证明了网络货币将是未来货币的重要发展趋势。然而，在全球金融犯罪被围困的背景下，比特币由于自身监管缺失，成为了犯罪行为的另一个可利用渠道。如果任其发展，势必成为金融犯罪的重灾区。同辉管理顾问建议，对于这种没有有效监管的新兴事物，一定要睁大眼睛，不要盲目跟风，以免给自己带来不必要的麻烦。通汇管理顾问专注企业服务十余年。